Zrozumienie KYC i jego działania w świecie kryptowalut

KYC jest zawsze pierwszym punktem kontaktu pomiędzy użytkownikiem a konkretną firmą, ale co dokładnie reprezentuje? Ponadto pojawienie się kryptowalut sprowadziło pewne zagadki dotyczące KYC, dlatego tutaj skupimy się na znaczeniu KYC i sposobie jego wykorzystania w świecie kryptowalut.

Co to jest KYC i dlaczego ma to znaczenie?

Jak wspomniano powyżej, KYC to skrót od Znaj swojego klienta. Jest to proces weryfikacji, który należy przeprowadzić w renomowanych witrynach podczas dokonywania jakiejkolwiek transakcji – w ten sposób witryna może potwierdzić Twoją tożsamość.

Kiedykolwiek chcesz uzyskać nową kartę kredytową, kupić smartfon or dokonywać wpłat i wypłaty at Witryny kryptowalut, musisz potwierdzić swoją tożsamość.

Oczywiście robi się to głównie ze względów bezpieczeństwa i regulacyjnych, a w ostatnich latach zaobserwowaliśmy, że taka praktyka jest wdrażana w świecie kryptowalut.

KYC jest ważny ponieważ zmusza instytucje finansowe do współpracy z agencjami rządowymi przy gromadzeniu i wykorzystywaniu danych od klientów. Dane, które podasz instytucji, będą przechowywane w bazie danych, z którą wiąże się potencjalne ryzyko prowadzenia interesów z Tobą.

Te bazy danych zawierają obszerne informacje, które dla niektórych klientów mogą być sygnałem ostrzegawczym, a ostatecznym celem jest ustalenie potencjalnego ryzyka finansowego związanego z prowadzeniem interesów z tym klientem.

Czy AML i KYC to to samo?

Ludzie często mylą AML i KYC, ale jesteśmy tutaj, aby unieważnić te porównania. Jasne, wyglądają podobnie, ale obejmują różne aspekty wysiłków firmy na rzecz przestrzegania prawa obowiązującego w danym kraju.

AML oznacza skrót Przeciwdziałanie praniu brudnych pieniędzy i jest to istniejący proces, który ma na celu kontrolę:

• oszustwami online
• Przestępczość finansowa
• Finansowanie terroryzmu
• Inne rodzaje nikczemnych działań

Więc, AML zwraca szczególną uwagę na potencjalne ryzyko przestępcze, podczas KYC jest po prostu integralną częścią AML, koncentrując się na identyfikacji i weryfikacji klientów.

Jakie są wymagania KYC?

Podstawy Wymagania KYC będzie się różnić w zależności od branży, ale ogólną zasadą jest, że banki i inni dostawcy usług finansowych muszą wdrożyć najbardziej rygorystyczne procesy KYC.

Zatem cyfrówka Proces KYC może obejmować następujące etapy lub wymagania:

• Weryfikacja dokumentów – zostaniesz poproszony o przedstawienie wydanych przez rząd dokumentów tożsamości w celu potwierdzenia Twojej tożsamości.
• Weryfikacja twarzy – aby zapewnić obecność i tożsamość danej osoby, firma może poprosić Cię o przesłanie zdjęcia lub filmu zawierającego Twój dokument tożsamości.
• Weryfikacja adresu – potwierdzenie adresu to kolejny kluczowy element, ponieważ firmy często starają się jeszcze bardziej wzmocnić swoje dane o użytkowniku.

Co więcej, pamiętaj, że niektóre weryfikacje mogą na pierwszy rzut oka wydawać się nieco dziwne, ponieważ firmy mogą poprosić Cię o trzymanie kartki papieru z krótką, odręczną frazą. Oczywiście zdanie to otrzymujesz od weryfikatora i jest to skuteczna technika, z której korzysta wiele firm.

Konkluzja jest taka, że ​​wszystko powyższe stanowi uogólnienie procesu KYC, ponieważ każda firma działa w różnych jurysdykcjach i ma inne wymagania.

Kto reguluje KYC?

KYC jest szeroko rozpowszechniony i na pewno natkniesz się na niego za każdym razem, gdy będziesz chciał rozpocząć jakąkolwiek działalność online. Jest to jednak proces zarówno międzynarodowy, jak i krajowy, w związku z czym istnieją różne organy nadzorujące regulację i weryfikację AML i KYC procesów.

W niektórych krajach za procesy odpowiedzialne jest kilka organów, podczas gdy w innych weryfikacje będą realizowane za pośrednictwem organizacji prywatnych.

KYC w świecie kryptowalut

Każdy ma swoje zdanie na temat kryptowalut, co naturalnie oznacza, że ​​ich wiarygodność będzie co najmniej kwestionowana.

Znajdziesz mnóstwo argumentów za i przeciw mechanizmom bezpieczeństwa w świecie kryptowalut i jest to normalne – ze względu na ich zdecentralizowany charakter, istnieją utrzymujące się problemy dotyczące bezpieczeństwa i wiarygodności kryptowalut.

Niektórzy twierdzą, że główną przyczyną hamującą rozwój branży jest brak wiarygodności, więc czy KYC ma tu zastosowanie? Spójrzmy.

KYC na platformach Exchange – dylemat

W wyniku presji na większą kontrolę nad światem kryptowalut widzimy obecnie, że giełdy kryptowalut muszą przestrzegać tych samych zasad, co ich tradycyjne odpowiedniki finansowe.

Jak można się spodziewać, niektórzy sprzeciwili się regulacjom i procesom KYC, twierdząc, że samą naturą kryptowalut jest ich zdecentralizowana struktura. KYC i inne wymagania są dokładnym przeciwieństwem tego, jak powinna działać giełda kryptowalut, więc w tym argumencie nie ma złotego środka ani kompromisu.

Niektóre giełdy, takie jak Binance, zgadzają się, że KYC jest koniecznością, dlatego proszą swoich nowych użytkowników o dokończenie takich procesów przed przystąpieniem do handlu.

Inne strony wymiany kryptowalut mają dość nietypowe podejście – będą wymagać od swoich klientów przesłania Dane identyfikacyjne podczas tworzenia konta, ale natychmiast będą mogli handlować. W międzyczasie giełda przejrzy dane i dopiero jeśli znajdzie coś podejrzanego, podejmie działania i unieważni konta użytkowników.

Pomimo prób skrótu Procesy KYC, witryny wymiany kryptowalut prawdopodobnie będą musiały przestrzegać tych zasad. Rosnący wpływ na rynek kryptowalut oznacza, że ​​prawdopodobnie zobaczymy jeszcze dalsze rozszerzenie zasad KYC, więc możemy spodziewać się przyszłości, w której kryptowaluty wyjdą z cienia.

Ponieważ większy nacisk kładzie się na transakcje międzynarodowe obejmujące kryptowaluty, firmy muszą teraz przestrzegać standardów zgodności określonych przez Międzynarodową Organizację Normalizacyjną. ISO ma na celu ochronę zarówno konsumenta, jak i instytucji przed potencjalnym zagrożeniem.

Jaka jest przyszłość?

Podsumowując, możemy powiedzieć, że istnieje wiele zagrożeń i korzyści wynikających z bardziej rygorystycznych regulacji na scenie kryptowalut. Z jednej strony rozumiemy, że ludzie cenią swoją prywatność i cieszą się anonimowymi transakcjami, ale przejrzystość i standaryzacja w świecie kryptowalut pomogą mu się rozwijać.

Niektórzy eksperci twierdzą, że rynek kryptowalut znajduje się w impasie z powodu braku regulacji. Procesy KYC mogą pomóc branży rozkwitnąć i rozwiać niektóre obawy ludzi dotyczące inwestowania w nią.

Dzięki Procesy KYC, firmy mogą mieć więcej miejsca na rozwój i każdy może czuć się komfortowo, bez obawy, że łamią jakiekolwiek prawo – świadomość, że inwestujesz swój kapitał w legalny biznes, sprawi, że poczujesz się znacznie bezpieczniej!

Druga strona argumentu jest oczywista i również bardzo logiczna. Ludzie zawsze będą argumentować, że kryptowaluty zostały stworzone, aby były anonimowe i zdecentralizowane, dlatego postrzegają KYC jako swego rodzaju cenzurę.

Największą atrakcją, jaką ludzie cenią, jest anonimowość, a kryptowaluty przyciągają ich ze względu na obietnicę 100% kontroli nad swoimi aktywami.

Widzimy obie strony historii, więc trudno przewidzieć, co będzie dalej w kryptowalutowym świecie. Wierzymy, że raczej wcześniej niż później uzyskamy większą jasność co do kierunku, w jakim zmierza świat kryptowalut!